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安达保险转盈为亏评级下调 两年三度增资效果不明显

[ 2018年11月14日16:41 ]   来源:[ 投资时报 ]    双击自动滚频 
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     该公司第三季度净亏损1487.58万元,环比下跌764.19%。近期其发布公告称,拟将注册资本从6.33亿元变更为7.55亿元

  外资险企普遍遭遇的经营困境,安达保险有限公司(下称安达保险)也没能避免。虽然自2016年7月更名以来已经历经两次增资,但是其盈利状况依旧不容乐观。

  2018年三季度偿付能力报告显示,安达保险第三季度净亏损1487.58万元,环比大跌764.19%。而从2017年以来偿付能力报告所披露的数据可以看到,该公司除了今年二季度偶然实现了盈利外,自去年一季度开始便持续处于亏损状态。

  增资的效果虽然不够显著,不过安达保险却无意放弃这条提振业绩增长的可能性路径。10月31日,该公司在中国保险协会官网披露报告称,将公司注册资本从6.33亿元变更为7.55亿元,增资金额为1.22亿元,由美国联邦保险公司出资,无新增股东。该增资方案已获安达中国董事会一致通过,目前有待中国银保监会批复。

  增资不断业绩不佳

  增资,对于安达保险来说似乎已成“家常便饭”。该公司仅是2017年就已经连续两次完成增资:先是当年3月将注册资本从4.21亿元变更为5.31亿元,之后又于12月将注册资本从5.31亿元变更为6.33亿元。

  对于频繁的增资,安达保险给出的解释是:“从2016年更名以来,安达保险就加速了在中国的发展,增资属于正常的资本补充。”不过,从该公司的业绩情况来看,或许别有另一番苦衷。

  2018年三季度偿付能力报告显示,安达保险三季度再次转盈为亏,净亏损达1487.58万元,和二季度末盈利223.97万元相比,环比下滑764.19%。

  事实上,该公司自2016年7月更名以来盈利情况便不够乐观。除了2016年三季度和2018年二季度实现了盈利外,其他季度均处于亏损状态。其中2016年四季度至2018年一季度,安达保险分别亏损3832.68万元、1735.70万元、1060.87万元、531.75万元、2136.26万元及1336.85万元。

  而在持续亏损的同时,该公司的保险业务收入却相对平稳。2016年四季度至2018年三季度,安达保险的保险业务收入分别为1.23亿元、2.09亿元、1.6亿元、1.5亿元、2.27亿元、2.08亿元、1.49亿元、1.86亿元。

  另外,从偿付能力指标来看,截至今年三季度末,该公司的核心偿付能力充足率与综合偿付能力充足率均为190.32%,虽然和上一季度的204%相比有所下滑,但仍符合监管要求。值得注意的是,该公司的风险综合评级已由上一季度的A级下调至B级。

  三大险种承保连续亏损

  安达保险是美国联邦保险公司直接持有100%股权的全资子公司,前身为丘博保险(中国)有限公司,2016年7月经原保监会批准正式更名为“安达保险”。

  据当时报道,2016年1月14日,美国ACE有限公司在全球完成了对丘博保险(Chubb)公司的收购,合并后的Chubb成为全球保险巨头,在54个国家和地区运营,全球拥有31000名员工,并沿用Chubb这一久负盛名的品牌。由于美国ACE的中文名称为“安达保险”,且在大中华地区使用已将近20年。考虑到各种得失后,该公司英文名称沿用Chubb,而中文名称则沿用“安达保险”。按官方的说法,用“安达保险”彰显了Chubb和ACE两家优秀的核保公司合二为一。

  据了解,安达保险参与中国保险市场的历史相当悠久,甚至可追溯至1897年。是时,北美洲保险公司(INA)在上海指定了保险代理人,成为首批在中国开展业务的美国保险公司之一。INA目前已经成为安达的子公司。1994年,安达在中国设立了第一个代表处。2000年,安达在中国设立上海分公司,后经中国保监会批准改建为全资子公司。目前,安达中国在上海、北京、广东和江苏省经营保险业务。

  从官网可以看到,该公司在中国市场提供的主要险种包括财产保险、责任保险、航运保险以及金融责任保险等。然而,从安达保险2017年年报披露的数据来看,该公司几大主要险种的表现都不乐观。在其保费收入居前的险种中,除了责任险与意外伤害险承保盈利外,企业财产险、工程险以及货运险均显示承保亏损。

  2017年度,安达保险责任险与意外伤害险的承保利润分别为0.16亿元、398万元 ,而企业财产险、工程险以及货运险的承保利润则分别为-0.1亿元、-712万元、-626万元。

  2016年数据也同样尴尬,该公司企业财产险、工程险以及货运险分别承保亏损-0.18亿元、-296万元、-0.15亿元。

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