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一季度险资投资布局浮出水面:重仓持有293家上市公司股票 银行股仍是重点持有对象

[ 2021-05-07 22:52 ]   来源:[ 中国保险网 ]    双击自动滚频 
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  中国保险网5月7日讯 众所周知,保险资金是A股的风向标之一,股权的每项变动都会影响市场交易。此前,中国银行业监督管理委员会曾明确指出,“应鼓励保险基金增持上市公司股份,扩大特殊产品投资范围,维护资本市场稳定”。从政策导向来看,无疑对a股的资本是一个很大的利好。但如果把鼓励保险基金入市的导向简单理解为立即有万亿资金排队入市,甚至进行主题式炒作,那就完全是误导。事实上,保险资金从未离开过a股。除了二级市场,保险基金入市的蓝海更注重产品创新,保证基金长期稳定升值是扩大保险基金参与a股的根本目标。

  随着A股上市公司一季报披露完毕,追求“绝对收益”的险资投资布局情况也较为完整的展现在投资者面前。记者根据中国保险网数据统计发现,今年一季度,险资重仓持有293家上市公司股票,跻身这些上市公司前十大流通股股东名单之列,总计持股数量为901.58亿股,持仓市值约为1.43万亿元。从持股数量来看,银行股仍然是险资的重点持有对象。截至一季度末,险资持有银行业股份数量达到440.50亿股,位居申万一级行业首位。

  众所周知,银行股一直是保险资金最青睐的投资对象,主要原因是银行经营稳健,能够带来长期稳定的分红收益。保险机构偏爱“流动性好、股息率高、盈利能力强”的股票,而符合这一条件的银行股一直是保险类股中的“压舱石”。从配置策略来看,银行股仍将是未来保险资金的重要布局方向。保险资金对银行股的偏好是由保险资金的性质决定的。在各类金融机构中,虽然保险资金对盈利能力的要求并不是最高的,但都有持续稳定的资产收益率。在所有板块中,银行股更符合这一要求。从长远来看,银行业仍是大量保险持有的对象。金融银行和保险类股短期有投资风险,但长期有投资价值。尤其是在利率大幅下降的情况下,银行等大型金融机构具有抵御风险的能力。一方面可以作为债券的替代品;另一方面,一些中资银行的股息率在6%以上,市盈率只有0.4倍和0.5倍,具有很大的投资价值。关于保险资金未来的配置方向,业内人士表示,应该关注业绩确定性强、估值合理、中长期逻辑扎实、具有对冲功能的传统板块,而不是追高,应该关注回调到位后的机会。

  值得注意的是,有一个关于保险资金的故事。2015年a股大幅波动,监管部门短暂放宽保险资金入市比例,保险资金迅速赶赴救市。然而,自2016年以来,一些保险基金开始走激进路线,频频安抚上市公司,上演了一场“万宝论战”的资本大戏。“门口的野蛮人”一度引起投资者的喧嚣。2017年,监管部门加强管控,将股权资产占保险公司总资产的比例从40%降至30%,保险资金开始回归理性。如今,“蛮夷”已经成为市场的基石,保险基金的投资风格也发生了变化。从2017年开始,结构性牛市正在进行。虽然上证指数仍在3000点上下,但以保险基金为代表的机构投资者已经布局出业绩突出的蓝筹股。保险资金频频贴牌,要么看好公司估值低、基本面稳定,要么看中分红高的公司,等等。

  然而,与银行或信托的资产管理相比,保险资产管理有很大的增长空间。但保险资产管理的优势在于风险控制能力和安全性。在资产方面,你可以选择长期投资,以提高收益。而且保险资产管理流入保险公司的资金很大一部分是保费,相对于其他渠道有着非常稳定的现金流。银行资产管理的优势在于其多元化的选择和广泛的渠道对接,但与保险资产管理相比,长期风险控制能力不会有优势。至于券商和信托的资产管理,业内人士认为,他们的优势在于“专业”的投资能力,但这些资产管理不会承担太大的风险,对客户的要求也比较高。除了专业投资者的能力之外,客户的资金量也需要满足一定的条件。随着利率的下降和信贷风险的增加,居民投资的风险偏好将趋于稳定。此时,保险产品的安全性是可控的,相信会成为更多投资者的最终选择。

  此外,自2016年以来,监管部门一直强调保险姓“保”,从而促进了担保产品市场的快速发展。保底产品的表现往往与保险公司的新业务价值呈正相关,这意味着保底产品销售越多,保险公司的新业务价值越高,长期产品不断为保险公司贡献现金流。从投资角度看,保险公司得到源源不断的输血。在产品方面,大陆保险公司针对美国寿险公司,通过不断创新,开发出一系列分散自身风险的产品。除了传统的分红寿险,一些投资连结险和万能险也逐渐热销。有些产品甚至将所有风险转移给投保人,从而降低了保险公司自身的风险。

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